하락장을 대하는 주린이들의 마음가짐! MDD를 아시나요?

주린이들을 위한 하락장 생존 가이드

주식 및 비트코인 차트와 금융 기술을 공부하는 초보자들을 위한 금융 블로거로서, 하락장에서의 대응은 중요한 과제입니다. 주린이들, 즉 주식 시장에 처음 발을 담군 우리 초보 투자자들은 특히 하락장에서 마음가짐을 유지하며 어떻게 행동해야 하는지에 대한 지침이 필요합니다. 오늘은 이 글에서는 하락장에서 주린이들이 가질 수 있는 마음가짐과 대응 전략에 대해 탐구해보겠습니다.

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얼마나 떨어져?

이 주식은 얼마나 더 떨어질까요?

MDD에 대해 알고 계신가요?

MDD는 '최고점에서의 가장 큰 하략율'을 나타내는 Maximum Drawdown의 줄임말입니다.

주식이 최고점에서 얼마나 크게 떨어졌는지를 표현하며, 그 값은 퍼센트(%)로 표시됩니다.

예시로, S전자의 최고가가 과거에 96,800원이었는데, 지금은 70,200원이라면, 이는 최고가 대비 약 -23%의 MDD로 해석될 수 있습니다.

하락장은 경험 있는 투자자조차도 어려움을 겪을 수 있는 시기입니다. 주린이들은 특히 불안과 두려움에 직면하며 투자 결정을 내리기 어려워할 수 있습니다. 하지만, 올바른 마음가짐과 전략으로 주린이들도 하락장을 잘 대처할 수 있습니다.

 

초보 투자자와 MDD의 중요성

초보 투자자들이 투자 세계에 발을 들이면서 꼭 알아야 할 개념 중 하나는 MDD, 즉 최대 손실 하락률입니다. 투자자가 잠재적 손실에 얼마나 강한지를 알려주는 방향표와 같습니다.

MDD: 얼마나 준비해야 할까?

과거 20년 간의 코스피 데이터를 분석하면, MDD -50% 정도의 손실에 대비하는 것이 현명하다는 것을 알 수 있습니다. 특히 1994년의 1140포인트 최고점에서 1998년의 IMF 위기로 인한 854포인트로의 급락은 큰 충격이었습니다. 심각하죠.. 상폐는 물론 너무 타격이 컸던 시간입니다.

시간에 따른 MDD 변화

> 2000년 IT 버블: 1060포인트에서 548포인트로의 급락, MDD -60% 2002~2003년: 최고점 이후 MDD -44%

> 2008년 금융 위기: MDD -40%

> 2020년 코로나19 팬데믹: 2018년 대비 -44% 하락 투자 결정을 내릴 때, MDD는 항상 고려해야 할 중요한 지표입니다.

하락장의 본질을 이해하기

첫 번째로, 주린이들은 하락장의 본질을 이해해야 합니다. 주식 시장은 변동성이 높은 자산이며, 하락장은 단순히 시장의 일부라는 점을 기억해야 합니다. 역사적으로 하락장은 상승장을 위한 준비 단계로 볼 수 있습니다.

비판적 사고와 인내

주린이들은 비판적인 사고와 인내를 기르는 것이 중요합니다. 모든 정보를 면밀히 검토하고, 급한 결정을 피하는 것이 필요합니다. 하락장에서는 급한 판단이 오히려 손실을 야기할 수 있습니다.

다양한 자산 분산

분산은 투자의 핵심 원칙 중 하나입니다. 주린이들은 투자 자산을 다양하게 분산함으로써 하락장에서의 위험을 완화할 수 있습니다. 주식, 채권, 비트코인 등 다양한 자산 클래스에 분산하여 투자하는 것이 좋습니다.

전문가의 조언을 수용하기

주린이들은 전문가의 조언을 활용하는 것이 도움이 됩니다. 금융 뉴스와 전문 블로거들의 글을 참고하여 시장 동향을 파악하고 전문가의 의견을 듣는 것이 중요합니다.

계획적인 자산 관리

자산 관리는 투자의 핵심입니다. 주린이들은 목표와 기간에 맞게 자산을 계획적으로 관리하고 조절하는 것이 필요합니다. 변동성이 높은 시기에도 계획을 따르는 것은 손실을 최소화하는데 도움이 됩니다.

 

MDD를 활용하여 하락장에서도 이길 수 있는 방법은?

솔직히 그런거 없습니다! 라고 말하면 안돼죠! 방법은 있습니다.

평상시에는 3~5개의 주식을 선정하여 기본적인 분석을 철저히 진행하세요. 주식의 근본적인 분석을 잘 알고 있으면, 주가가 하락해도 해당 기업의 가치에 자신감을 가지고 투자할 수 있습니다. MDD가 크게 하락할 때는 분할하여 매수하는 전략을 사용하세요. 시장 상황이 좋지 않을 때는 가치 있는 주식을 구입하고 보관한 후, 시장이 과열되거나 원하는 수익률을 달성하면 팔아버리는 방식으로 진행하세요. 

하락장 대응 전략의 결론은 하락장은 투자자들에게 큰 도전을 제시할 수 있습니다. 그러나 주린이들도 올바른 마음가짐과 전략으로 이를 대처할 수 있습니다. 비판적인 사고, 인내, 자산 분산, 전문가의 조언, 계획적인 자산 관리, 그리고 마음의 평온을 유지하는 것이 효과적인 대응 전략입니다.

 

자주 묻는 질문 (FAQs)

Q1: 하락장에서 주식을 팔아야 할까요?

A: 판단은 개별적인 상황에 따라 다를 수 있습니다. 전문가의 조언을 듣고 자신의 상황을 고려해 결정하는 것이 좋습니다. 판단이 흐려지면 판단을 잡아주는 역활을 도움을 줍니다

Q2: 하락장에서도 투자를 시작해야 할까요?

A: 하락장은 기회의 시기일 수 있습니다. 바닥을 알 순 없지만 싸게 살 수 있거든요

Q3: 비트코인은 하락장에서 어떻게 될까요?

A: 비트코인 또한 시장 변동성에 영향을 받을 수 있습니다. 솔직히 관망 하시는걸 추천드립니다. 

Q4: 주식 시장의 역사적인 하락장은 어떤 영향을 미쳤나요?

A: 역사적인 하락장은 종종 시장 구조와 투자 전략을 재평가하게 만들었습니다. 4년 10년 이렇게 한번씩 옵니다. 지금이 그 시기이고요.

Q5: 주린이들을 위한 하락장 대응 팁은 무엇인가요?

A: 비판적인 사고, 인내, 자산 분산, 전문가의 조언 수용, 계획적인 자산 관리, 감정 조절을 중요한 팁으로 간주됩니다.